Geldinstitute

15.05.2019 von red

Ein Private-Banking-Portal für Sparkassen

Crealogix stellt mit SFP_neo sein Private-Banking-Portal für Sparkassen vor, das in OSPlus_neo integriert ist. SFP_neo wurde in enger Abstimmung mit der Finanz Informatik entwickelt und wird wohl im Rahmen des OSPlus-Releases 19.0 veröffentlicht. Crealogix verspricht, dass das Portal die Customer Experience der Private-Banking-Kunden verbessert sowie gleichzeitig die Effizienz des Vertriebs steigert.

Quelle: Crealogix

Das Private-Banking-Portal SFP_neo basiert auf der CREALOGIX Software Strategische Finanzplanung, die Sparkassenberater bei der Umsetzung des Private-Banking-Beratungsprozesses des Deutschen Sparkassen- und Giroverbandes (DSGV) unterstützt und in das Kernbankensystem OSPlus integriert ist. Mit SFP_neo werden erstmals Inhalte aus der Strategischen Finanzplanung im Vertriebsfrontend OSPlus_neo bereitgestellt und damit für die Endkunden verfügbar gemacht.

Verbesserte Nutzererfahrung für Private-Banking-Kunden der Sparkassen

Im Zuge des OSPlus-Releases 19.0 wird zunächst die Privatbilanz aus der Strategischen Finanzplanung in OSPlus_neo integriert. In der Privatbilanz werden Vermögen und Verbindlichkeiten in absoluten und relativen Werten gegenübergestellt und können vom Anwender über eine Drill-down-Funktion in mehreren Detaillierungsstufen eingesehen werden.

SFP_neo kommt in der Erstversion nur im Beratungsgespräch – am Beraterarbeitsplatz in der Filiale, aber auch beim Kunden vor Ort – zum Einsatz. Künftig soll das Private-Banking-Portal jedoch auch von den Endkunden selbst über jedes beliebige Endgerät genutzt werden können. Der Funktionsumfang von SFP_neo wird zudem laufend ausgebaut – in Planung sind derzeit etwa Übersichten zu den Fälligkeiten von Vermögensanlagen und Verbindlichkeiten, ein Familienstammbaum, Analysefunktionen zur Vermögensstruktur sowie ein Widget zum Thema Immobilien. SFP_neo ist außerdem multibankingfähig – Private-Banking-Kunden können damit künftig ihr zumeist auf verschiedene Institute verteiltes Vermögen über ein zentrales Dashboard bei ihrer Sparkasse einsehen. „In SFP_neo werden die häufig sehr komplexen Vermögensstrukturen im Private Banking für die Endkunden erstmals umfassend, transparent und benutzerfreundlich dargestellt”, so Hartmut Uken, stellvertretender Teamleiter im Team Finanzplanung bei CREALOGIX. „Sparkassen verbessern damit die Customer Experience bei einer anspruchsvollen Kundengruppe – nicht zuletzt, weil eine Portallösung ihrer digitalisierten Lebenswelt entspricht.”

Kostenersparnis für die Sparkassen

Auf einer internen Prozessebene steigert SFP_neo die Effizienz des Vertriebs, da bislang viele Institute noch händisch Quartalsreports zur Privatbilanz ihrer Private-Banking-Kunden erstellen. Wird ein Aufwand von 15 Minuten bzw. 20 Euro für die Erstellung und Aussendung eines Quartalsreports angesetzt, liegt der jährliche Aufwand pro Kunde und Jahr bei 80 Euro. Eine Sparkasse mit 2.000 Private-Banking-Kunden kann somit alleine über das Widget „Privatbilanz“ von SFP_neo eine jährliche Kostenersparnis von 160.000 Euro erzielen, während ihre Private-Banking-Kunden gleichzeitig den Vorteil haben, ihren Vermögensstatus jederzeit tagesaktuell einsehen zu können. «Mit SFP_neo können Private-Banking-Abteilungen der Sparkassen bisher manuell oder sogar papierhaft umgesetzte Aufgaben automatisieren und durch die Digitalisierung von Prozessen zum Endkunden hin erhebliche Einspareffekte zu erzielen», so Uken. «Vor dem Hintergrund sinkender Margen und eines verschärften Wettbewerbs auf dem Bankenmarkt ist dieser Effizienzgewinn für die Sparkassen von erheblicher Bedeutung.»